دستورعمل اجرایی افتتاح حساب سپرده ریالی برای اشخاص خارجی در ایران در جهت تسهیل ارایه خدمات پولی و بانکی به سرمایه‌گذاران و گردشگران خارجی به شبکه‌های بانکی ایران ابلاغ شد.
بر اساس این دستورعمل که از سوی بانک مرکزی ابلاغ شده است، بانک‌ها مجاز هستند برای اشخاص حقیقی خارجی غیرمقیم افتتاح حساب باز کنند، به این شرط که با حضور متقاضی در بانک و با گذرنامه‌ی معتبر انجام شود.
به گزارش ایسنا، اخیرا دستورعمل اجرایی افتتاح حساب سپرده ریالی برای اشخاص خارجی از سوی بانک مرکزی مورد بازنگری قرار گرفت و در آخرین جلسه شورای پول و اعتبار به تصویب رسید.
در دستورعمل مورد تصویب ۱۶ شرط برای افتتاح حساب تعیین شده است. بر این اساس افتتاح حساب سپرده برای آن دسته از اشخاص حقیقی خارجی مقیم که دارای اجازه اقامت دائم بوده و پروانه اقامت دارند، مجاز است. همچنین اشخاص حقیقی خارجی که مجوز اشتغال از سوی وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی را دارا هستند و اشخاص حقوقی خارجی مقیم می‌توانند در ایران حساب ریالی افتتاح کنند.
بانک‌ها می‌توانند برای آن دسته از اشخاص حقیقی خارجی مقیم که دارای یکی از مدارک دفترچه پناهندگی صادره توسط نیروی انتظامی یا کارت هویت صادر شده از سوی وزارت کشور و همچنین کارت خروجی مدت‌دار هستند، حساب سپرده قرض‌الحسنه جاری بدون دسته‌چک، حساب سپرده قرض‌الحسنه پس‌انداز و سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار افتتاح کنند.
از سوی دیگر در مورد افراد کمتر از ۱۸ سال افتتاح حساب سپرده قرض‌الحسنه پس‌انداز و حساب سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار توسط پدر و یا جدّ پدری آنها مجاز است.
همچنین اشخاص حقوقی خارجی غیرمقیم می‌توانند برای افتتاح حساب سپرده قرض‌الحسنه پس‌انداز و سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار اقدام کنند.
بر اساس ضابطه تعیین شده، در مورد اشخاص حقیقی و حقوقی خارجی غیرمقیم افتتاح حساب تا مبلغ گردش سالانه حدود ۱۰۰ میلیون تومان با دریافت اطلاعات هویتی و رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پول‌شویی بلامانع است. این مبلغ هر سه سال یک بار براساس تغییر شاخص قیمت‌های خرده‌فروشی به طور متناسب از سوی بانک مرکزی تغییر می‌کند.
این گزارش می‌افزاید، افتتاح حساب سپرده برای سفارتخانه‌ها نیز به شرط تایید وزارت‌خارجه صورت می‌گیرد.
در افتتاح حساب سپرده برای اشخاص خارجی غیرمقیم اخذ گواهی معتبر خرید ارز صادر شده از سوی بانک که قابل ردیابی در سامانه پُرتال ارزی و یا سند صادره مشابه توسط صرافی‌های مجاز و قابل ردیابی در سامانه سنا باشد جزو شروط است. در افتتاح حساب سپرده برای اشخاص خارجی رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پول‌شویی مورد توجه قرار می‌گیرد.
